Pierpaolo Di Dato

SI, lo ammetto...è un titolo clickbait. Ma questo scenario non è poi così lontano dalla realtà. La mia esposizione su BlockFI non era grande: ad inizio novembre il controvalore in euro del mio portafoglio era dell'ordine dei 1500 euro. Sui depositi in BTC ed ETH percepivo degli interessi giornalieri, corrisposti in cripto, che alimentavano e capitalizzavano in modo progressivo il mio wallet. Tuttavia, in data 11/11/2022, BlockFi ha sospeso i prelievi a causa del crollo di FTX , società che le aveva concesso un credito di ben 400 milioni di dollari e che le aveva strappato anche un opzione di acquisto futuro. L'esposizione significativa di BlockFI nei confronti di FTX, palesata dalle parole rilasciate a Reuters, avrà effetto su circa 100 milioni di creditori:  " Abbiamo un'esposizione significativa a FTX e alle entità aziendali associate che comprende obbligazioni dovute a noi da Alameda, attività detenute su FTX.com e importi non utilizzati dalla nostra linea di credit...

Inizio subito nel dirvi che uno schema Ponzi è una   truffa . Essa prende il nome da Charles Ponzi il quale applicò questo modello di vendita ad una comunità di immigrati negli Stati Uniti coinvolgendo 40.000 persone e raccogliendo oltre 15 milioni partendo dalla modica cifra di 2 dollari. Ma come funziona esattamente questa truffa? Ecco di seguito la sua struttura:  Ad un potenziale cliente viene promesso un investimento con rendimenti superiori ai tassi di mercato, in tempi ravvicinati. Dopo poco tempo viene restituita parte della somma investita, facendo credere che il sistema funzioni veramente. Si sparge la voce dell'investimento molto redditizio; altri clienti cadono nella rete. Si continuano a pagare gli interessi con i soldi via via incassati (la finanziaria ha capitale sociale zero, ma gli investitori non lo sanno). Lo schema si interrompe quando le richieste di rimborso superano i nuovi versamenti Lo schema di Ponzi è tornato alla ribalta internazionale il 12 dicemb...