FINIKO: STORIA DI UNA PIRAMIDE FINANZIARIA RUSSA

Finiko è una società russa che ha creato uno schema Ponzi, una truffa finanziaria che prometteva ai partecipanti di guadagnare rendimenti elevati in brevissimo tempo. Fondata nel 2017 da Kirill Doronin a Ufa, una città della Russia situata nella regione del Bashkortostan, Finiko ha attirato migliaia di persone che hanno investito somme di denaro sempre maggiori nella speranza di ottenere profitti elevati.

Tuttavia, come accade in tutti gli schemi Ponzi (se non sai cosa è uno schema Ponzi ti consiglio di leggere il mio articolo a riguardo), i rendimenti promessi erano insostenibili e si basavano sulle quote degli investitori successivi. Quando il flusso di nuovi investimenti si è esaurito, il sistema è collassato e la maggior parte dei partecipanti ha perso i propri risparmi.

Secondo le autorità russe, Finiko avrebbe raccolto circa 7,5 miliardi di dollari americani da oltre 800.000 investitori in Russia e in altri paesi. La società aveva promesso ai suoi clienti un rendimento del 30-50% all'anno, ma in realtà utilizzava i soldi degli investitori per pagare i rendimenti ai partecipanti precedenti e per finanziare uno stile di vita lussuoso per i creatori del sistema.

Le conseguenze dell'operazione Finiko sono state disastrose per i risparmiatori, molti dei quali hanno perso tutte le loro risorse finanziarie. Molti hanno denunciato la società e i suoi creatori alle autorità, ma alcuni hanno preferito restare in silenzio per paura di ritorsioni.

La vicenda Finiko è solo l'ultimo esempio di una lunga serie di piramidi finanziarie che si sono verificate in Russia negli ultimi decenni. Tra le più note ci sono MMM, fondato negli anni '90 da Sergey Mavrodi, e MMM-2011, una versione aggiornata dell'originale che ha truffato migliaia di investitori.

Per proteggersi dalle truffe finanziarie come quella di Finiko, è importante essere consapevoli dei segnali di allarme. I rendimenti troppo elevati e le promesse di guadagni rapidi e facili sono spesso indicatori di un possibile schema Ponzi. Inoltre, è importante prestare attenzione alle informazioni sulla società e sui suoi creatori, cercando dati su eventuali condanne o problemi legali precedenti.

In generale, è sempre meglio essere cauti quando si tratta di investimenti e fare ricerche approfondite prima di decidere di partecipare a un'operazione finanziaria. Ci sono anche organizzazioni e siti web che monitorano le truffe finanziarie e forniscono informazioni utili sui rischi e sulle opportunità di investimento, tra cui ad esempio Trustpilot.

Ritornando a Finiko, i rendimenti super elevati promessi agli investitori nonché il modus operandi della società - tipico delle piramidi finanziarie - hanno insospettito le autorità russe, che a seguito delle indagini hanno emesso un mandato di cattura nei confronti di Kirill Doronin; l'uomo d'affari (chiedo scusa a tutti i lettori per l'appellativo dato a quest'uomo), per sottrarsi alla prigionia, ha cercato di fuggire in Turchia, dove aveva intanto provveduto a cambiare il suo nome, assumendo quello di Onur Namik. Un tentativo frustrato dall’intervento delle forze dell’ordine che lo hanno arrestato insieme all'altro fondatore della società truffa, Ilgiz Shakirov.

In sintesi, la truffa di Finiko è stata un duro colpo per gli investitori russi e per la reputazione del settore finanziario del paese. Tuttavia, è possibile imparare dalle esperienze passate e proteggersi dalle truffe finanziarie evitando i segnali di allarme e facendo ricerche approfondite prima di investire il proprio denaro.